Banken DSE erfolgreich gestartet
Region Plus / / / April 2017
Exklusiv für den Bankenvertrieb startete zum Jahresanfang in Köln eine weitere Digitale Spezialisteneinheit (DSE). Unter der Leitung von Jens Schimmer unterstützen acht Mitarbeiter den neuen Kooperationspartner Santander bundesweit beim Versicherungsvertrieb. Allianz blau wollte wissen, wie der Dienst ankommt – bei der Bank, aber auch bei den digitalen Spezialisten.

Die DSE ist in jeder Hinsicht ein Erfolg – darin sind sich Marcus Eppinger, Leiter Bancassurance Support (r.), Jens Schimmer, Teamleiter DSE (2.v.l.) und die digitalen Spezialisten Jennifer Diete und Robert Gebel einig.

Jens Schimmer und sein Team
bieten den Bankmitarbeitern
fachliche Unterstützung auf
hohem Niveau.
Herr Schimmer, die Kooperation mit Santander und die DSE starteten gleichzeitig. Wie nehmen die Mitarbeiter von Santander Ihr Angebot an?
Jens Schimmer, Teamleiter DSE: Sehr gut. Die Bankberater sind enorm positiv gegenüber dem Versicherungsgeschäft eingestellt und hochmotiviert. Viele der Fragen bezogen sich zum Start auf Technik und Antragsstellung. Mittlerweile ist mehr und mehr unser Fachwissen gefragt. Anfangs wollten die Bankmitarbeiter beispielsweise wissen, wie sie einen Riester-Antrag stellen, nun, welche Kunden sie wie auf Riester ansprechen können. Neben der Erreichbarkeit und der hohen Qualität unserer Antworten schätzen die Bankkollegen insbesondere, dass wir uns für vertriebliche Fragen viel Zeit nehmen.
Worauf kommt es bei Ihrer Arbeit besonders an?
Schimmer: Wir entwickeln vertriebliche Impulse mit den Bankmitarbeitern und bieten zudem Webinare, beispielsweise zur Antragstellung, zum Schatzbrief und zur Vermögenspolice, an. Außerdem ist die Unterstützung beim Kundengespräch ein wichtiger Part. Die Gesprächsführung bleibt hier stets beim Bankberater, wir sind die fachliche Hilfe an seiner Seite. Zentrales Ziel ist die weitere Befähigung der Bankmitarbeiter.
Auch die LV-Coaches haben die Befähigung im Fokus. Gibt es hier Überschneidungen?
Schimmer: Wir haben den gleichen Fokus, nutzen aber verschiedene Medien. Durch den Einsatz von GoToMeeting (GTM) können wir alle 600 Bankmitarbeiter bundesweit bedienen. Die LV-Coaches steuern das Vorsorgegeschäft über Impulse und Coaching- Maßnahmen direkt vor Ort. Unsere Unterstützung wird von den Bankmitarbeitern aktiv angefragt.
Woran arbeiten sie noch?
Schimmer: Indem wir die Fragestruktur optimieren und noch gezielter zum Punkt kommen, können viele Anfragen in drei statt acht Minuten geklärt werden. So bekommen wir mehr Zeit für vertriebliche Gespräche. Hier sind wir auf einem guten Weg – getreu unserer Devise ‚Qualität vor Quantität‘.

Die Außendienstmitarbeiter genießen die Teamarbeit im Großraumbüro.
Fester Arbeitsplatz, Teamarbeit – wie empfanden Sie den Wechsel zur DSE?
Robert Gebel, Spezialist DSE: Das war eine große Umstellung, aber genau das habe ich mir gewünscht. Als VSP-L war ich immer auf Achse und habe auch abends ab und an noch Mails gecheckt oder ein Angebot gerechnet. Nun sind Arbeit und Freizeit klar getrennt. Das empfinde ich als echten Luxus. Auch den Austausch mit den Kollegen genieße ich. Wir haben hier sehr viel Knowhow versammelt. Davon profitieren nicht nur die Bankmitarbeiter und ihre Kunden, sondern auch wir selbst.
Jennifer Diete, Spezialistin DSE: Toll finde ich, dass ich auf digitalem Weg mein Fachwissen an so viele Menschen weitergeben kann. Dank der neuen Medien sind wir in der Lage, ad-hoc passgenaue Unterstützung auf hohem Niveau zu bieten.
Apropos GTM: Wie reagieren die Bankberater und die Kunden auf die Videoberatung?
Diete: Sie sind begeistert. Deshalb nutzen wir GTM auch regelmäßig – insbesondere zur Unterstützung bei Kundengesprächen.
Gebel: Als ich mich das erste Mal per Webcam in eine Beratung eingeschaltet habe, war der Kunde hin und weg. Er fand diese Form der Beratung total spannend und war überrascht, wie modern die Allianz ist.

Ein starkes Team: Die digitalen Spezialisten des Bankenvertriebs mit Marcus Eppinger, Leiter Bancassurance Support
Herr Eppinger, Sie haben das Erfolgsmodell DSE in den Bankenvertrieb übertragen. Wie lautet Ihr erstes Fazit? Und: Ist die Anbindung weiterer Banken geplant? Marcus Eppinger, Leiter Bancassurance-Support: Die Santander ist begeistert von unserem Service und dem hohen Fach- und Vertriebswissen der Banken-DSE. Die Bankmitarbeiter sind sehr fit im Vorsorgegeschäft. Nichts desto trotz ist es nicht deren Kerngeschäft. Die ad-hoc Verfügbarkeit von Spezialisten-Knowhow ist deshalb gerade im Bankenvertrieb sehr wichtig. Ab Mai wird die Banken-DSE ihren fachlichen Support in einem Pilotprojekt rund 380 Mitarbeitern aus 38 Filialen der Commerzbank anbieten. Ich bin überzeugt, dass wir mit dieser Unterstützung die Commerzbank genauso begeistern werden wie Santander.